Аферы с ипотеками, депозитами и картами

Аферисты

На сегодняшний день, количество способов, с помощью которых мошенники проворачивают банковские аферы невероятно велико. К сожалению, подобные ситуации могут наблюдаться и в банковских учреждениях, которым население привыкло доверять. Необходимо уточнить, что в данной рубрике мы не пытаемся оклеветать или очернить банковскую систему. Тем не менее, случаи мошенничества не единичны, и наша цель – описать возможные варианты для того, чтобы вы могли обезопасить свои денежные средства.

Основная масса мошеннических действий со стороны банковских учреждений совершается в процессе оформления депозитов, кредитов, а также при проведении расчетно-кассовых операций. Как правило, это происходит через подделывание документов, установление незаконных банковских комиссий, копирование личных данных клиентов и т.п.

Опишем подробно способы мошеннических действий.

Ипотечные аферы. Основное количество подобных афер было зафиксировано в годы строительного бума, когда наблюдалась тенденция роста рынка недвижимости. В этом мошенничестве недобросовестные банковские сотрудники, нотариусы и риелторы действовали сообща, по определенно спланированной схеме. Зачастую, банковские учреждения умело навязывали невнимательным клиентам свои условия кредитования. Невнимательные клиенты автоматически ставили свою подпись в договоре, не обращая внимания на информацию, которая подается мелким шрифтом, и которая, между прочим, является самой «интересной». Таким образом, в дальнейшем клиентов ожидали серьезные неприятности. На сегодняшний день банковские учреждения ужесточили требования к заемщику, что позволяет значительным образом снизить вероятность мошеннических действий. Тем не менее, эксперты советуют в первую очередь внимательно изучать информацию, которая предоставляется мелким шрифтом.

Аферы с депозитами. Мошенничество в процессе оформления депозитов довольно не редкий случай. Выполняется это следующим образом: клиенту открывают текущий депозитный счет, принимают денежные средства, но при этом они не оприходуются. Другими словами, деньги просто исчезают. При всем этом, клиент получает кассовый документ, подтверждающий внесение денежных средств. Конечно же, банки разрабатывают способы минимизирования подобного мошенничества. Один из таких способов – когда оформление депозита выполняется у одного сотрудника, а непосредственно внесение средств выполняется через кассу другим банковским сотрудником. К сожалению, встречаются случаи сговора между ними.
Таким образом, прежде чем подписывать договор, необходимо внимательно изучить его условия. После внесения средств, кассир обязан выдать приходный кассовый ордер, в котором указан клиентский счет. Когда ордер непосредственно находится в руках клиента, банковским мошенникам будет достаточно сложно изъять денежные средства, так как они попали в электронную систему платежей, за которую непосредственную ответственность несет банковское учреждение. Для того, чтобы минимизировать подобные риски, необходимо как можно чаще контролировать состояние своего депозитного счета.

Аферы с пластиковыми картами. Карточный скимминг – один из новых способов мошенничества. В некоторых городских банкоматах устанавливаются устройства, которые способны считывать с пластиковой карты персональную информацию клиента, таким образом, обеспечивая доступ к чужим средствам. Как отмечают эксперты, в таких ситуациях клиент и обслуживающий банк должны стать союзниками, что поможет предотвратить преступные действия.
Чтобы обезопасить средства, необходимо быть особо бдительными. Большинство банкоматов имеет соответствующие заставки на своих экранах, напоминающие клиенту, как правильно должен выглядеть банкомат, поэтому необходимо обращать внимание, существуют ли считывающие устройства, дополнительные детали и т.д. В случае если они присутствуют, пользоваться таким банкоматом категорически запрещено.
Надеемся, вам не придется сталкиваться с подобными ситуациями. Тем не менее, эту информацию желательно знать.

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

13 комментариев к записи “Аферы с ипотеками, депозитами и картами”

  1. Татьяна И пишет:

    Я тоже про вебмани первый раз слышу такую страшную историю. А про принятие денежных средств без оприходования – это вообще “сказка”. До чего же изворотлив человеческий ум!? Вынуждена согласиться с предыдущим комментатором по поводу ужасa ипотечных афер в связи с огромными суммами. Вообще статья поучительной оказалась для меня. Повторение – мать учения.

    • Ольга пишет:

      А я чула не раз про такі крадіжки на Веб-мані, тому якщо маю якісь невеличкі заощадження, то відразу ж знімаю. Хоча вони напевно вичислюють у кого великі гроші. Вже як красти, то красти!

  2. Гена пишет:

    Самым страшным, на мой взгляд, является мошенничество по ипотеке. Ведь суммы там огромные и расплатиться будет практически невозможно по таким сделкам. Чтобы уберечься от этого, следует обращаться в проверенные банки, которые требуют большой перечень документов.

  3. Лилу пишет:

    Ой, вот конкретный случай завуалированных афер. Я как студент бюджетник получаю стипендию, а наш университет сотрудничает с приват банком. И нам настойчиво предлагали программу «копилка». Каждый месяц с вашего счета списывается и под депозит уходит на «копилку». Нам клялись и божились, что как только захотим, так и снимем деньги. Но оказалось, что сумму можно снять только раз в год в тот самый день, когда открыл счет. Да и еще с кучей документов, которые вечно «не те».

  4. Олеся пишет:

    У меня кредитная карта уже 3 года, и ни разу не сталкивалась с какой либо проблемой, у меня четко все расписано, сколько в месяц я должна класть на карту. Думаю еще многое зависит от банка.

  5. Арина пишет:

    Да, были времена, когда ипотеку и брать было страшно. Благо, сейчас ситуация более-менее нормализовалась. Хотя в наше нестабильное время ситуация может повториться. Так что о подобных подвохах лучше знать заранее.

  6. Кристина пишет:

    По-моему, самое распространенное на сегоднешний день, это афера с карточками.Оформила в одном коммерческом банке кредитку, сумму была не большая, думала выплачу быстро, ага, не тут то было! Мало того, что сотрудники “понавесили” страховок,так еще и процентная ставка оказалась не та, которую озвучивали! Ужас какой то! Это нужно все контролировать, а эти никто не занимается!

  7. Олег пишет:

    Я где-то пол года назад брал кредит webmoney на 30000 рублей. После этого брать больше не буду. Оказалось что после того как я отправил им копию своего паспорта, они взяли ещё один кредит себе на другом сайте…

    • Анна пишет:

      Даже страшно как-то стало после Вашей истории. У меня тоже загружены в вебмани сканы паспорта, без этого аттестат никак не получишь. Всегда считала этот сервис достаточно солидным для того, чтобы не заниматься подобными махинациями.

      • Анжела пишет:

        Да, страшно конечно. Но по-моему, для того чтобы оформить кредит, нужно не только копия паспорта, но и копия ИНН. А также контактные телефоны, которые проверяются, место работы.

      • Света пишет:

        А у меня на Веб-мани есть формальный аттестат, но я не добавляла скрины паспорта. Просто заполнила графу “серия паспорта”. Наверное правила изменились. А так уже несколько раз слышала про аферистов на Веб-мани.

  8. Agness пишет:

    Действительно, мошенников сейчас стало очень много. Особенно, если брать онлайн кредит. Отправлять документы непонятно куда это странно и очень опасно. Всегда надо работать только с проверенными банками.

  9. Виктор пишет:

    Каждый день появляются новые схемы афер с ипотеками, депозитами, картами и простой человек навряд ли будет вникать во все подробности. Однако, нужно быть внимательным при оформлении договора и обязательно прочитать его перед подписанием.

Оставить комментарий

Подробнее в Важно!
Потребительский кредит
Как получить потребительский кредит

В связи с очень большим спросом на потребительские кредиты, банками разработано множество...

Потребительский кредит
Кредит потребительский – целевой или нецелевой?

Если необходимо приобрести недвижимость в кредит, оформляем ипотеку, если нужен автомобиль, тогда...

Закрыть